SCHD ETF: 1분 만에 알아보기
SCHD란 Schwab U.S. Dividend Equity의 약자로서 Schwab이 운용하는 주식 시장 ETF입니다. 이 ETF는 미국 시장에서 배당을 주는 주식에 투자합니다. 대표적인 배당성장주(Dividend Growth Stock) ETF입니다. 이러한 종목들을 대개 안정적인 성과를 내는 대형회사들로 구성되어 있습니다. SCHD의 주요 구성종목은 다양한 산업 부분에서 선택된 주식으로 이루어져 있으며, 배당 수익률과 재무 건전성을 고려하여 선별됩니다.
이렇게 선별된 종목들은 비교적 높은 배당을 지급하고 재무 건전성이 높은 회사들로 구성되어 있기 때문에 장기 적립식 투자처를 찾고 있는 분들, 특히 꾸준하고 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 적합합니다.
배당성장주란?
시간이 지남에 따라 주주에게 배당 지급을 꾸준히 증가시키는 기업입니다. 비교적 안정적이고 신뢰할 수 있는 투자처로 인식됩니다. SCHD는 이런 대표 배당성장 위주의 기업에 투자하는 ETF입니다.
SCHD ETF의 장점
1. 안정적인 수익: SCHD ETF는 꾸준히 높은 배당금을 지불하는 회사들에 투자하므로 투자자들에게 안정적인 수익을 제공합니다. 처음에는 낮을지라도 점점 배당률이 성장하기 때문에 장기적으로 투자한다면 높은 배당률을 보장합니다. 또한 매년 3월 리밸런싱을 해 기준에 맞춰 제외시키고 새 기업들을 영입합니다.
2. 저렴한 비용: 운용 수수료가 0.06%로 낮은 편입니다.
SCHD ETF의 단점
1. 성장주 부족: SCHD는 안정적인 성과와 배당금에 초점을 맞추기 때문에 고성장성을 갖는 주식에는 투자하지 않습니다. 따라서 높은 수익을 추구하는 투자자들에게는 적합하지 않을 수 있습니다. SPY, QQQ 같은 다른 미국 ETF에 비해 주가 상승이 낮다는 점이 증거입니다.
2. 낮은 단기 수익률: SCHD ETF는 배당성장 위주 기업 100개를 추종하는 ETF기 때문에 단기로 투자를 한다면 배당수익률조차 낮습니다. 배당성장 ETF기 때문에 오랜 기간 인내심을 갖고 투자해야 빛을 봅니다.
SCHD ETF 포트폴리오 분야
SCHD ETF는 주로 산업재, 금융, 보건의료, 소비재 같은 안정적인 성과를 내는 대형 및 중형 회사들의 주식으로 구성되어 있습니다.
SCHD 배당성장률
위 그래프를 보시다시피 매년 증가해 왔습니다. SCHD는 배당성장주기 때문에 ETF 주식을 보유한다면 매년 배당률이 증가합니다. 첫 투자 시 첫해에는 비교적 낮은 배당률을 받을지라도 갈수록 배당률이 성장하게 됩니다. 간단히 말해 장기적으로 투자를 한다면 주가의 꾸준한 우상향과 더불어 안정적인 배당금의 증가의 혜택까지 노릴 수 있습니다. 하지만 SCHD ETF는 최근 5년간 보여줬던 10% 이상의 높은 성장률에 비해 올해 배당성장률은 3.77%로 낮은 모습을 보입니다. 최근 급격히 하락한 배당성장률 때문에 주가하락이 있을 수 있으므로 이제 막 진입하려는 분들은 주의가 필요합니다.
국내 상장 한국판 SCHD ETF
S&P500 ETF와 마찬가지로 SCHD는 해외 상장 ETF고 대체할 수 있는 국내 상장 ETF가 있습니다. 현재 SOL 미국배당 다우존스, TIGER 미국배당다우존스, ACE 미국배당다우존스가 있으며 SCHD ETF처럼 미국 배당 다우존스 100 지수를 추종합니다. 한마디로, 한국판 SCHD ETF라고 생각하시면 되겠습니다. 차이점이라면 SCHD ETF는 3,6,9,12월 3개월에 한 번씩, 총 1년에 4번 받습니다. 반면, 국내 미국 배당 다우존스 ETF들은 전부 매월 받습니다.
그 외 국내 상장과 해외 상장 ETF의 차이점은 아래 링크를 참조해 주시기 바랍니다.
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